Ключевые финансовые показатели АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) за 1 полугодие 2016 года:
Активы на 01 июля 2016 года увеличились на 2,5% или на 7,1 млрд руб., до 292,0 млрд. руб. по сравнению с данными на 01 января 2016 года и на 38,7% или на 81,5 млрд. рублей по сравнению с 1 июля 2015 года.Собственные средства (капитал) Банка («Базель III») на 01 июля 2016 г. выросли на 37,5% по сравнению с 1 июля 2015 года и составили 26,4 млрд. рублей.
С 01 июля 2015 года собственные средства Банка при поддержке единственного акционера — Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее АСВ) увеличились на 7,2 млрд. руб., с начала 2016 года увеличились на 5,7 млрд. руб.
Рост капитала за указанный период обусловлен размещением Банком привилегированных акции общей стоимостью 13,6 млрд. руб. в пользу АСВ. Оплата акций произведена облигациями федерального займа (ОФЗ).
Все нормативы, установленные ЦБ РФ, на 01.07.2016 Банком выполняются.
Кредиты и авансы клиентам увеличились на 25,3% или на 25,5 млрд руб. до 126,2 млрд. руб., по состоянию на 01 января 2016 года показатель составлял 100,7 млрд. руб. и на 50,1% (на 42,1 млрд. руб.) с 01 июля 2015 г. Увеличение произошло в основном из-за роста кредитного портфеля юридических лиц.
На 01 июля 2016 года средства клиентов, не являющихся кредитными организациями по сравнению с началом 2016 года уменьшились на 0,8% или на 1,2 млрд. руб. и составили 150,4 млрд. руб., с 01 июля 2015 года средства клиентов увеличились на 36,8% или на 40,4 млрд. руб. Размер вкладов физических лиц уменьшился на 4,8% или на 6,8 млрд. руб., которые составили на 01 июля 2016 года 133,1 млрд. руб. (с 01 июля 2015 года увеличились на 31,5% или на 31,5 млрд. руб.).
По итогам 1-го полугодия 2016 года Банком получен чистый процентный доход в размере 0,2 млрд. руб. по сравнению с отрицательным процентным результатом в размере 0,5 млрд. руб. в 1-ом полугодии 2015 года и отрицательным процентным результатом в размере 0,3 млрд. руб. во втором полугодии 2015 года.
Процентные доходы увеличились на 31,0% или на 2,9 млрд. руб. до 12,5 млрд. руб. Динамика процентных доходов отражает развитие бизнеса Банка. Рост доходов кредитного портфеля составил 24,6% или 1,3 млрд. руб. до 6,8 млрд руб., доходы от операций с кредитными организациями увеличились в 14,5 раз, до 2,2 млрд руб., доходы по вложениям в ценные бумаги изменились несущественно и составили за 1-е полугодие 2016 года 3,5 млрд. руб.
Процентные расходы увеличились на 23,1% и составили в 1 полугодии 2016 года 12,3 млрд. руб. Таким образом, стоимость фондирования стала заметно ниже. Например, средняя стоимость срочных вкладов физических лиц в июне 2016 года составила 10,07% годовых по сравнению с 12,5% годовых во втором полугодии 2015 года. Это снижение стало результатом серьезного изменения политики ценообразования по вкладам и сокращения премии, которую Банк платил по отношению к рынку.
Чистый комиссионный доход за 1-е полугодие 2016 года увеличился в 2,4 раза относительно аналогичного периода прошлого года и составил 0,7 млрд. руб.
Увеличение комиссионных доходов связано с внедрением новых продуктов и услуг для клиентов банка — пересмотрена и внедрена новая продуктовая линейка, а также с привлечением на обслуживание новых клиентов.
Прочие непроцентные доходы за 1-е полугодие 2016 года составили 297,2 млн. руб. против 20,6 млн руб. за аналогичный период прошлого года. Положительный результат был достигнут за счет получения доходов по торговым операциям с ценными бумагами и от операций с иностранной валютой (включая переоценку).
Таким образом, «Российским капиталом» созданы основы для получения устойчивого операционного дохода, который за 1-е полугодие 2016 года составил 1,2 млрд. руб., увеличившись на 1,3 млрд. руб. по сравнению с 1-м полугодием 2015 года, в котором был получен отрицательный операционный результат в размере 0,1 млрд. руб.
Для обеспечения роста доходов Банк сделал инвестиции в персонал и технологии — административно-хозяйственные расходы за 1-е полугодие 2016 года увеличились в 2 раза относительно аналогичного периода прошлого года и составили 3,0 млрд руб.
Увеличение административных расходов связано с необходимостью проведения масштабной работы по модернизации IT-инфраструктуры Банка и с увеличением численности персонала для реализации проектов в рамках санаций и финансового оздоровления кредитных организаций и компаний реального сектора, а также расширением функционала Банка в рамках реализации задач, определенных новой стратегией. В то же время в рамках стратегии Банка осуществляются мероприятия по оптимизации филиальной сети, которые приведут после их завершения к значительной экономии средств по статьям затрат на АХР.
АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) в настоящее время осуществляет санацию ПАО «Социнвестбанк». На данный момент проведена внутренняя реорганизация ПАО «Социнвестбанк», внедрены новые продукты и услуги, разработан План финансового оздоровления, Бизнес-план на 2016 год, в соответствии с которым ПАО «Социнвестбанк» успешно выполняет поставленные перед ним задачи.
Банк «Российский капитал» в качестве временного инвестора принимал непосредственное участие в процедурах финансового оздоровления (санации) кредитных организаций группы «Лайф», АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), АО «Банк Советский» и др., что позволило в основном сохранить клиентскую базу, восстановить ликвидность и подготовить банки для проведения конкурса на их санацию на рыночных условиях. Также Банк принял участие в качестве приобретателя части имущества и обязательств «НОТА-Банк» (ПАО) на сумму 5,3 млрд. руб.
В соответствии с утвержденной Концепцией завершения строительства объектов группы компаний «СУ-155», «Российский капитал» обеспечивает финансирование достройки объектов. В рамках Концепции необходимо выполнить обязательства по передаче жилья более чем 30 000 покупателям в 14 регионах Российской Федерации. На 01.07.2016 г. профинансировано строительных работ в объеме 4,9 млрд. руб.
Чистые расходы по созданию резервов под обесценение по активам, приносящим процентный доход за 1-е полугодие 2016 года увеличились на 5,3% относительно аналогичного периода прошлого года и составили 1,0 млрд. руб. и связаны с ростом кредитных портфелей в корпоративном и розничном сегментах.
Убыток до налогообложения за 1-е полугодие составил 3,0 млрд. руб. против 2,7 млрд. руб. за аналогичный период 2015 года за счет произведенных инвестиций в изменение операционной модели Банка.
Чистый убыток Банка за 1-е полугодие 2016 года составил 2,2 млрд. руб., по сравнению с чистым убытком за 1-е полугодие 2015 года в размере 0,9 млрд. руб. По сравнению со 2-м полугодием 2015 года убыток банка значительно сократился — на 40,5% или на 1,5 млрд. руб.
В июне 2016 года международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочный рейтинг эмитента АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» на уровне «BB-».
