Азиатско-Тихоокеанский банк публикует промежуточную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) по итогам 1-го полугодия 2016 года, прошедшую обзорную проверку аудиторами KPMG.
Ключевые результаты:
Чистая прибыль Банка за 1-е полугодие 2016 года составила 1 049 млн руб., что соответствует ROAE в размере 12,6%
Чистый комиссионный доход составил 1 333 млн руб.
Операционный доход составил 6 175 млн руб.
Активы Банка за отчетный период сократились на 6% по сравнению с началом года и составили 134 049 млн руб.
Собственные средства Банка на 01 июля 2016 года достигли 17 266 млн рублей, что превышает значение на начало года на 9%
Основные показатели отчета о прибылях и убытках:
Чистая прибыль во 2-м квартале 2016 года составила 568 млн руб. по сравнению с чистой прибылью 480 млн руб. за предыдущий квартал. Соответственно, чистая прибыль за 1-е полугодие 2016 года выросла до 1049 млн. руб. по сравнению с 1 787 млн руб. убытка за 1-е полугодие 2015 года.
Чистый процентный доход за 2-й квартал 2016 года остался на уровне 1-го квартала 2016 года и составил 1 801 млн руб. Чистый процентный доход за 1-е полугодие 2016 года составил 3 633 млн. руб., что на 1% больше аналогичного периода прошлого года, когда он составил 3 465 млн руб.
Чистая процентная маржа в 1-м полугодии 2016 года составила 6,4%.
Чистый комиссионный доход за 2-й квартал 2016 года составил 747 млн руб, что на 28% выше результатов 1-го квартала текущего года. За 1-е полугодие 2016 года чистый комиссионный доход составил 1 333 млн руб. против 903 млн руб. за аналогичный период 2015 года. Доля чистого комиссионного дохода в операционном доходе составляет 22%.
Положительный результат по операциям с ценными бумагами и финансовыми инструментами по итогам 1-го полугодия 2016 года составил 442 млн руб. по сравнению с 191 млн руб. за аналогичный период прошлого года. Также по итогам 1-го полугодия 2016 года вырос практически в 2,5 раза чистый результат по операциям с драгоценными металлами по сравнению с годом ранее и составил 42 млн руб.
Операционный доход за 2-й квартал 2016 года сократился на 9% относительно результата 1-го квартала текущего года и составил 2944 млн руб. Операционный доход за 1-е полугодие 2016 года составил 6 175 млн руб., что на 11% выше операционного дохода за аналогичный период прошлого года. Рост операционного дохода в 1-м полугодии 2016 года обусловлен ростом чистого комиссионного дохода.
Общие и административные расходы за 2-й квартал 2016 года остались на уровне 1-го квартал текущего года и составили 1 465 млн руб. Общие и административные расходы за 1-е полугодие 2016 года составили 2 878 млн руб. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу на уровне 46,6%, что ниже чем за 1-е полугодие 2015 года.
Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2-й квартал 2016 года сократились на 36% по сравнению с 1-м кварталом текущего года и составили 765 млн руб., что соответствует стоимости риска на уровне 3,3% против 5,1% кварталом ранее. За 1-е полугодие 2016 года стоимость риска составила 4,2%, что ниже, чем за аналогичный период прошлого года – 10,4%
Основные балансовые показатели:
Активы банка по состоянию на 30 июня 2016 года уменьшились на 6% по сравнению с началом года и составили 134 049 млн руб.
Кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, увеличился на 3% за 1-е полугодие текущего года и составил 77 065 млн руб.
Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка сократилась до 20,3% на конец 1-го полугодия по сравнению с 22,6% на начало года. При этом коэффициент покрытия неработающих кредитов составляет 87% (2015: 90%).
Средства на счетах клиентов за 1-е полугодие 2016 года незначительно уменьшились (-5% к концу 2015 года) за счёт снижения средств юридических лиц и составили 99 077 млн руб. Текущие счета составляют 18% в общем объеме средств клиентов.
Соотношение кредитов к депозитам на конец 1-го полугодия 2016 года незначительно выросло до уровня 94%.
Собственные средства на конец 1-го полугодия 2016 года увеличились на 15% и составили 17 266 млн руб.
Достаточность капитала Банка, рассчитанная по методике Базельского комитета Н 20.0 составляет 10,23%.
Обзор финансовых и операционных показателей:
Баланс, млн руб.
1П’16
2015
г/г
2014
Активы
134 049
143 069
(6%)
130 467
Обязательства
116 783
127 173
(8%)
115 611
Собственный капитал
17 266
15 896
15%
14 856
Кредитный портфель до вычета резервов
93 604
94 013
flat
98 719
Средства клиентов
99 077
104 027
(5%)
Основные коэффициенты
Доля проблемных кредитов (NPL 90+)
20,3%
22,6%
15,1%
Отношение суммы резерва к совокупному объему кредитов
18%
20%
13,3%
Соотношение кредитов и депозитов
94%
90%
117%
Отчет о прибыли, млн руб.
1П’16
1П’15
г/г
2кв’16
1кв’16
к/к
Чистый процентный доход
3 633
3 584
1%
1 801
1 832
(2%)
Чистый комиссионный доход
1 333
903
48%
747
586
28%
Чистая прибыль/(убыток)
1 049
(1 787)
-
568
480
18%
Общие и административные расходы
2 878
2 613
10%
1 465
1 413
4%
Основные коэффициенты
Чистая процентная маржа
6,4%
6,4%
6,4%
6,5%
Отношение общих и административных расходов к операционному доходу
46,6%
47,1%
46,6%
43,7%
Рентабельность капитала (ROAE)
12,6%
(24,0%)
11,9%
13,7%
Рентабельность активов (ROAA)
1,5%
(2,8%)
1,4%
1,6%
Стоимость риска (CoR)
4,2%
10,4%
3,3%
5,1%
