20 июня 2014 года Наблюдательный совет Банка «ФК Открытие» утвердил сокращенную промежуточную консолидированную финансовую отчетность, составленную в соответствии с МСФО, по состоянию на 31 марта 2014 года и за три месяца, окончившиеся 31 марта 2014 года.
Достижения Группы в первом квартале 2014 года
В 1 квартале 2014 года банковская группа “ФК Открытие” (Группа) показала рост доходов от основной деятельности и увеличение объемов кредитного портфеля.
Общий операционный доход без учета резервов под обесценение активов и результата от переоценки портфеля ценных бумаг за первый квартал составил 19,3 млрд. рублей, что на 62,4% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Чистый процентный доход и чистый комиссионный доход обеспечили основной рост операционного дохода Группы, составив соответственно 81,1% и 18,8% от общего операционного дохода (без учета резервов под обесценение активов и результата от переоценки портфеля ценных бумаг).
Чистая процентная маржа увеличилась до 5,1% (4,4% в 4 квартале 2013 года).
Чистый процентный доход впервом квартале 2014 года увеличился на 77,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 15,6 млрд. рублей.
Чистая прибыль за 1 квартал 2014 составила 2,4 млрд. рублей.
Доходность собственного капитала (ROE) составила 8,0%. При этом ROE от основной деятельности (без учета переоценки портфеля ценных бумаг) составил 17.0% в 1 квартале 2014 года
Чистый комиссионный доход в первом квартале 2014 года увеличился на 86,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 3,6 млрд. рублей. Основная часть чистого комиссионного дохода была получена Группой от расчетных (2,1 млрд. рублей) операций и комиссий по агентским вознаграждениям (1,1 млрд. рублей). Значительная часть чистого комиссионного дохода приходится на розничный бизнес – в первом квартале 2014 года чистый комиссионный доход розничного сегмента увеличился на 132,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 1,9 млрд. рублей.
Операционные расходы группы практически не изменились в годовом исчислении по сравнению с проформой 2013 года1. Расходы на оплату труда составили 64,2% от общих операционных расходов Группы. Руководство Банка «ФК Открытие» контролирует уровень операционных расходов и принимает необходимые меры для их оптимизации.
Отношение затрат к доходам (операционных расходов к операционному доходу, без учета резерва под обесценение активов) составило 52,6% (44,0% без учета переоценки по портфелю ценных бумаг) (45,8% в 1 квартале 2013 года).
Устойчивый рост активов: динамика выше рынка
По состоянию на 31 марта 2014 года величина совокупных активов Группы достигла 1 446,8 млрд. рублей, увеличившись на 4,9% по сравнению с 31 декабря 2013 года. Для сравнения, среднерыночный рост за аналогичный период составил около 3,4%. Доля кредитного портфеля составила 65,6% от совокупных активов по состоянию на 31 марта 2014 года (63,8% на 31 декабря 2013 года).
Кредитный портфель Группы по состоянию на 31 марта 2014 года увеличился на 7,9% по сравнению с предыдущим кварталом и достиг 948,6 млрд. рублей, что превышает среднерыночный показатель (+4,6%). Положительных результатов достигли ключевые сегменты бизнеса. Объем портфеля кредитов, выданных корпоративным клиентам, увеличился на 8,6% по сравнению с предыдущим кварталом и составил 598,4 млрд. рублей. Объем портфеля кредитов, выданных физическим лицам, увеличился на 5,0% по сравнению с предыдущим кварталом до 181,7 млрд. рублей.
Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля составило 3,3% в первом квартале 2014 года (3,6% по состоянию на 31 декабря 2013 года). Отмечен незначительный рост проблемных кредитов, который обусловлен общей ситуацией на рынке в 1 квартале 2014 года.
Совокупные обязательства Группы составили 1 309,9 млрд. рублей по состоянию на 31 марта 2014 года, увеличившись на 5,7% по сравнению с предыдущим кварталом. Доля средств клиентов в структуре финансирования, составила 63,6% от совокупных обязательств Группы по состоянию на 31 марта 2014 года.
Средства клиентов Группы составили 833,7 млрд. рублей по состоянию на 31 марта 2014 года, увеличившись на 6,7% по сравнению с 31 декабря 2013 года. Доля срочных депозитов выросла на 8,5%, до 645,1 млрд. рублей, и составила 77,4% от общего объема средств клиентов по состоянию на 31 марта 2014 года. По состоянию на 31 марта 2014 года отношение кредитов к депозитам составило 113,8% (2013 год: 112,5%).
Доля межбанковского финансирования уменьшилась до 17,7% и составила 231,6 млрд. рублей по состоянию на 31 марта 2014 года. (2013 год: 20,7%).
Объем выпущенных ценных бумаг по состоянию на 31 марта 2014 года составил 158,8 млрд. рублей и увеличился на 26,4% по сравнению с уровнем 2013 года. Рост обусловлен увеличением объема выпущенных векселей на 51,2% до 93,2 млрд. рублей – в основном за счет выпуска дисконтных векселей со сроком погашения от 6 месяцев до 3 лет.
Прочие источники фондирования остались на прежнем уровне: субординированный долг составил 69,0 млрд. рублей, или 5,3% от суммарных обязательств Группы по состоянию на 31 марта 2014 года.
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня составил 10,1% по состоянию на 31 марта 2014 года (31 декабря 2013 года: 10,2%), а совокупный собственный капитал Группы составил 136,9 млрд. рублей, включая долю меньшинства в размере 29,4 млрд. рублей. Совокупный коэффициент достаточности капитала составил 14,6% по состоянию на 31 марта 2014 года.
Консолидированная финансовая отчетность на 31 марта 2014 года доступна для просмотра по адресу: http://ir.otkritiefc.ru/
Профиль компании
Банк «Финансовая Корпорация Открытие», основанный в 1993 году, является головной организацией банковской группы «ФК Открытие», которая занимает 1 место среди крупнейших частных банковских групп России и 5 место – среди всех российских банковских групп по размеру активов согласно рейтингу Интерфакс (Interfax-CEA согласно отчетности по РСБУ на 1 апреля 2014). Консолидированные активы Группы по МСФО по состоянию на 31 марта 2014 года составили 1 446,8 млрд. рублей, собственный капитал — 136,9 млрд. рублей.
Название Банк «Финансовая Корпорация Открытие» банк получил в июне 2014 года (ранее – НОМОС-БАНК).
Банковская группа «Финансовая Корпорация Открытие» обладает широкой региональной сетью, которая по состоянию на 31 марта 2014 года насчитывала около 879 точек продаж в 57 значимых с экономической точки зрения регионах России. Значительная часть бизнеса группы сосредоточена в Москве, Санкт-Петербурге, Тюменской области (включая Ханты-Мансийский автономный округ), Новосибирской области, Хабаровском крае, Екатеринбурге и Саратове.
Банк «Финансовая Корпорация Открытие» предоставляет широкий спектр банковских услуг клиентам корпоративного, розничного и малого сегментов бизнеса. По состоянию на 31 марта 2014 года клиентская база Банка «ФК Открытие» насчитывала 18,000 корпоративных клиентов, 141,800 клиентов малого бизнеса и около 3,2 млн. физических лиц, в том числе клиентов private banking.
Группе присвоены рейтинги агентств Fitch на уровне «BB-», Moody’s на уровне «Ba3» и Standard & Poor's на уровне «ВВ-».
Ключевым акционером Банка «ФК Открытие» является «Открытие Холдинг» (74,9%). Бумаги банка также находятся в свободном обращении на Московской бирже и Лондонской бирже (в виде GDR).
1 Полная консолидация Отчета о прибылях и убытках Банка «Открытие», начиная с 1 января 2013 года.
