Банк «Возрождение» (ПАО) совместно с компанией «АМЛ Технолоджи» автоматизировал процесс управления рисками по ПОД/ФТ в части выявления и предотвращения сомнительных клиентских операций.
Нарастающие требования Центрального Банка в сфере Противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) приводят к тому, что перед банками регулярно ставятся новые задачи по усилению контроля за клиентами и их операциями на предмет их вовлеченности в «отмывочные» схемы.
Для успешного решения данных задач наш Банк совместно с командой «АМЛ Технолоджи» успешно завершил проект по внедрению новой системы мониторинга клиентских операций – «FBR.AML».
Работы были завершены командой «АМЛ Технолоджи» в течении 9 месяцев. За этот период команда произвела необходимые доработки версии системы «из коробки» и провела её полное внедрение.
Ключевыми итогами проекта стали:
- Объединение полного цикла проверки клиентов в единое рабочее пространство. Система позволила проводить проверки по клиентам в едином окне, что значительно снизило трудозатраты сотрудников комплаенс;
- Оптимизация процесса принятия мер по клиентам и их операциям. Функционал системы за счет интеграции с иными системами (АБС, ДБО, CRM) позволил реализовать ряд бизнес-процессов, которые минимизировали трудозатраты смежных подразделений, работу которых заменили инструменты системы «FBR.AML»;
- Автоматизация работы сотрудников подразделения комплаенс в части первичного выявления сомнительных операций клиентов с помощью различных настраиваемых многофакторных маркеров и сценариев. Рациональное использование ресурсов сотрудников один из ключевых трендов для любого современного бизнеса.
- Гибкость управления процессом выявления сомнительных клиентов и их операций. Широкий набор инструментов позволяет оперативно реагировать на новые схемы проведения подозрительных операций.
После внедрения системы в Банке компания «АМЛ Технолоджи» продолжает ее развивать, внедряя новые процессы и инструменты для соответствия требованиям законодательства, оперативного выявления новых «отмывочных» схем и их признаков, а также для улучшения эргономики системы.
