Итак, какие же страны уже имеют ограничения по расчетам наличкой и кто вскоре намерен к ним присоединиться?
В Италии с 2012 года действует запрет на расчеты наличными на сумму, превышающую 1 тысячу евро. Этот запрет затрагивает даже выплаты государственной администрации, выплату зарплат, пенсий и пособий, на сумму превышающую указанную.
Эта мера была введена в стране с целью сделать платежи более прозрачными, а также чтобы отслеживать плательщиков, совершающих покупки на большие суммы. К слову, исключение распространяется только на иностранных туристов. При этом продавец должен снять копию паспорта иностранца и передать ее в налоговые органы, а также в течение двух суток внести полученные наличные деньги на свой счет.
Во Франции, как и в Италии, максимальная сумма расчетов за товары и услуги наличными деньгами установлена с сентября 2015 года на уровне 1 тысячи евро. Прежде всего эта мера была введена для ограничения количества анонимных транзакций в рамках борьбы против финансирования терроризма. А установленные ограничения касаются и потребителей, и коммерсантов и предприятий. Ранее в стране действовали ограничения по расчетам наличными в максимальной размере 3 тысячи евро.
В Украине же на сегодняшний день действует ограничение по расчетам наличными с физическими лицами в размере 150 тысяч гривен (около $6000), прописанное в постановлении Национального Банка Украины от 6 июня 2013 года. Осенью 2015 года НБУ выступал с инициативой еще снизить порог ограничения по сделкам с физлицами до 50 тысяч гривен (около $2000), но пока что эти инициативы не закреплены документально.
В Беларуси ограничения по расчетам наличными средствами вступили в силу с 2015 года. Так, покупки и услуги, которые дороже 1000 базовых величин (порядка 9 тысяч евро), нужно оплачивать только банковской картой.
Причем есть здесь одно исключение, которое касается платежей физических лиц за товары, работы или услуги, которые проводятся за наличный расчет непосредственно в кассах банков - для зачисления на счета юридических лиц и предпринимателей.
Задумываться об установлении ограничений при финансовых расчетах наличными деньгами стали и в Германии. Так, в феврале этого года Министерство финансов страны выступило с предложением установить этот лимит на уровне 5 тысяч евро. Среди основных причин таких планируемых нововведений указывается борьба с финансированием международного терроризма. При этом представители торговли не обрадовались предложенным изменениям и выступают категорически против. Посмотрим, выльется ли предложение Минфина ФРГ в реальный документ.
В Казахстане власти также подумывают о введении ограничений по наличным расчетам, однако, пока речь идет только о расчетах между юридическими лицами. Такие изменения прописаны в представленном в меджлисе парламента Республики Казахстан законопроекте «О платежах и платежных системах».
Авторы законопроекта считают, что принятие этого документа позволит повысить прозрачность платежного рынка, ввести регулирование деятельности новых игроков, и оптимизировать банковские процедуры по исполнению платежей.
