Как стало известно РБК daily, Банк России обратился в Следственный комитет России (СКР) с запросом проверить действия бывших руководителей и собственника Моего Банка Глеба Фетисова. Банк потерял лицензию 31 января, его отрицательный капитал превысил 10 млрд руб.
Банк России направил в СКР обращение «о противоправных действиях бывших руководителей и собственника Моего Банка». Эту информацию РБК daily сообщил источник, близкий к ЦБ, и подтвердил источник в Следственном комитете. «Обращение расписано в управление, которое займется проверкой изложенных в нем сведений», — сказал РБК daily источник в СКР. В частности, Центробанк в запросе указывает на кредитные договоры, заключенные банком за последние три года с компаниями, имеющими признаки фиктивной деятельности, а также на вложения в активы и ценные бумаги, которые могли оказаться невозвратными.
Есть три варианта развития событий после проверки СКР. При обнаружении признаков преступления будут возбуждены уголовные дела против лиц, участвовавших в подозрительных сделках. Если будут выявлены административные правонарушения, то обращение ЦБ передадут в органы прокураторы. Есть шанс, что нарушений в сделках топ-менеджеров и решениях акционеров Моего Банка не найдут.
Мой Банк лишился лицензии 31 января, дыра в балансе, по оценке ЦБ, превышает 10 млрд руб. «Спасти банк было невозможно, так как оттуда исчезло 90% активов», — цитировало в день отзыва лицензии главу Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрия Исаева агентство Прайм. По его мнению, проблемы в Моем Банке появились еще до смены собственника.
Ранее источники, близкие к топ-менеджменту Моего Банка, сообщали РБК daily, что дыра в балансе образовалась еще до того, как экс-сенатор и лидер партии «Альянс Зеленых» Глеб Фетисов продал кредитную организацию в ноябре прошлого года. «Дыра при продаже банка была 8 млрд руб., и образовалась она за последние пять-шесть лет в результате выдачи ряда неудачных кредитов и текущих убытков», — говорил РБК daily источник, близкий к топ-менеджменту Моего Банка (см. РБК daily от 03.02.14). При этом он уточнял, что Фетисов ежегодно поддерживал банк, размещая наличные денежные средства и субординированные займы, но банк «проедал больше, чем зарабатывал».
Фетисов постоянно обновлял команду топ-менеджеров. Например, за последние пять лет в должности предправления Моего Банка побывали выходец из ММБ (сейчас ЮниКредит Банк) Юрий Тверской, Александр Арифов (работал ранее в банке «Транспортный»), Николай Шитов (сейчас председатель совета директоров Банка жилищного финансирования), Кира Андрианова (до должности предправления шесть лет работала в банковской группе Фетисова). Перед продажей Моего Банка им руководил экс-глава НРБ Андрей Манойло (на должность предправления его кандидатуру не утвердил ЦБ, поэтому он был президентом кредитной организации). Источник РБК daily, близкий к одному из бывших руководителей Моего Банка, объясняет частую смену руководителей кредитной организации недовольством Фетисовым качеством управления.
Представители Фетисова обращение Банка России в СКР не комментируют. В начале февраля они выпустили сообщение о том, что Фетисов может подать иск на новых собственников и менеджеров Моего Банка. В нем было сказано, что действия или бездействие владельцев негативно отразились на деятельности кредитной организации. На момент отзыва лицензии на счетах банка находилось более 2 млрд руб., принадлежащих лично Фетисову и связанным с ним структурам.
Качество активов кредитной организации оценивается как низкое: только четверть кредитного портфеля возвратная, имеющаяся недвижимость оценивается примерно в 260 млн руб., есть ценные бумаги, но их немного, таких компаний, как Spyker, акции ОАО «Солидарность» и Black Sea Telekom.
Запрос РБК daily в пресс-службу Банка России остался без ответа. Первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников сказал, что ему неизвестно про обращение ЦБ в СКР.
12 февраля ЦБ подал иск в Московский арбитраж о банкротстве Моего Банка. Суд еще не назначил агентство конкурсным управляющим кредитной организации.
В ноябре 2013 года лидер партии «Альянс Зеленых» Глеб Фетисов продал свои финансовые активы — Мой Банк и «Мой Банк. Ипотека». После закрытия сделки 21 ноября за компанией «ФФФ Файненс Груп Б.В.», через которую Фетисов владел Моим Банком, стояла группа физлиц, близких к топ-менеджменту кредитной организации, каждый из новых акционеров владел долей до 10% (такая схема продажи не требует согласования ЦБ). Сумма сделки не раскрывалась, но эксперты указывали на то, что цена могла быть ниже рыночной.
