«Информационное агентство»

    В ЦБ назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж - «Финансы»


    В ЦБ назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж - «Финансы»
    В ЦБ назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж - «Финансы»

    В ЦБ назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж - «Финансы»


    Незаконный вывод средств за рубеж за три года сократился в 10 раз, однако эта проблема, как и незаконное обналичивание, остается весьма актуальной. Заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, выступая на конференции «Банковская система России: доходность, риски и регулирование» Ассоциации региональных банков России, рассказал о наиболее актуальных схемах вывода денег, списках клиентов-«отказников» и банках-транзитерах.


    Сомнительные операции: две ключевые группы


    «В конце 2013 года мы начинали с того, что Банком России к категории кредитных организаций, которые обслуживают клиентов, проводящих сомнительные операции, относилось более полутора сотен кредитных организаций,— сказал заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.— Три прошедших года привели к тому, что с этого количества — 150 кредитных организаций — мы вышли на уровень от трех до семи».


    Именно этим банкам регулятор будет уделять повышенное внимание

    Это количество банков и сомнительные операции в ЦБ разделяют на две ключевые группы. Первая — незаконный вывод денежных средств за пределы России. Вторая так называемое обналичивание денежных средств.


    «Особняком стоит тема банков-транзитеров,— уточнил Илья Ясинский.— Они, как вы знаете, не укладываются в нашу методологию. Но именно на них делается акцент в последнее время. И опять же, я думаю, на среднесрочную перспективу именно этим банкам регулятор будет уделять повышенное внимание».


    Он сообщил, что за три года удалось почти в десять раз сократить объемы незаконного вывода денежных средств. «И если в 2013 году, по оценке регулятора, незаконно за пределы России было выведено порядка 1,7 трлн руб., то по итогам 2016 года мы можем говорить о том, что эта сумма не превысила 183 млрд руб.»,— отметил представитель ЦБ.


    Цифры по сокращению объемов обналичивания пока не такие впечатляющие. Если в 2013 году, по оценкам ЦБ, незаконно было обналичено более 1 трлн руб., то по итогам 2016 года эта сумма не превысила 500 млрд руб.


    Две наиболее актуальные схемы вывода средств за рубеж


    В ЦБ понимают, что это следствие достаточно большого сектора теневой экономики в России

    В течение трех лет способы обналичивания и вывода за пределы России денег модифицировались. Применение таких одиозных схем, как «белорусская», которая потом трансформировалась в «белорусско-татарстанскую», «молдавская», вексельная удалось минимизировать. При этом в ЦБ понимают, что это следствие достаточно большого сектора теневой экономики в России. «Понятно, что они лишь отражают реальное положение дел, отметил Илья Ясинский. И пока есть потребность у определенных участников рынка в проведении таких операций, естественно, будут изыскиваться возможности для того, чтобы их проводить».


    Он назвал две последние тенденции, которые представляют наибольший интерес.


    Первая — схема вывода денег за рубеж с использованием так называемых исполнительных листов. С течением времени эта схема несколько модифицировалась — в ее реализации задействовали судебных приставов.


    В течение первого квартала каждый месяц с использованием исполнительных листов выводилось по 1 млрд руб.

    «Денежные средства по решению суда от ответчика сегодня перечисляются не напрямую истцу на его счет в банке, а через счета судебных приставов, с которых деньги списываются в пользу ответчика, сказал Илья Ясинский. Парадоксальная ситуация, когда в этой схеме в качестве технического посредника оказался федеральный орган исполнительной власти».


    О том, что проблема серьезная, говорят цифры. По итогам 2016 года в рамках этой схемы незаконно за пределы России было выведено более 16 млрд руб. 2017 год характеризуется тем, что в течение первого квартала каждый месяц с использованием исполнительных листов за пределы России выводилось по 1 млрд руб. «Это на сегодня тема номер один, и ей нужно уделять особое внимание», подчеркнул представитель ЦБ.


    Вторая схема — это клиенты, которые оплачивают услуги перевозчиков. «Объемы платежей за якобы перевозки на территорию России растут непропорциональными темпами с импортом в Россию, объяснил Илья Ясинский. Это позволяет нам говорить, что, скорее всего, такого рода операции не имеют под собой основы, то есть движения товаров через таможню».


    Благонадежность клиента


    В ЦБ отмечают, что так далеко в этой теме не «замахивались». «Все-таки речь должна идти не о неблагонадежных клиентах, а о тех, в отношении которых финансовые институты реализовывали полномочия по отказам в проведении операций,— объяснил Илья Ясинский. Здесь, как мы все прекрасно понимаем, возможны и злоупотребления, и ошибки. И уж тем более никто никогда не говорил о том, что если конкретному клиенту отказал в проведении операции один институт, то таким же образом должны поступать и все иные финансовые институты. Но при этом „опубличивание” такого рода перечня, безусловно, актуально».


    Миграция недобросовестных клиентов может продолжаться до бесконечности

    Он рассказал о том, что некоторое время назад в ЦБ столкнулись с тем, что возник класс так называемых мигрирующих клиентов. Субъекты проводили сомнительные операции, которые выявлялись службами внутреннего контроля, к ним применялись полномочия по отказу. Субъекты уходили из этого финансового института в другой, потом в третий. «В России сегодня еще более 600 банков, и мы можем понимать, что миграция таких недобросовестных клиентов может продолжаться до бесконечности, указал представитель ЦБ. Поэтому, естественно, остро стоит вопрос, чтобы все финансовые институты располагали информацией о том, как применительно к этому клиенту действовали их коллеги».


    Для того чтобы получить формальную возможность составлять такой перечень для финансовых институтов, ЦБ и Росфинмониторингу понадобилось достаточно длительное время. Потребовалось модифицировать закон №115-ФЗ, затем подготовить два нормативных акта, которые определяют порядок, объем и сроки предоставления информации ЦБ, а также технологию доступа финансовых институтов к перечню «отказников».


    До финансовых институтов будет доводиться максимальный объем информации

    ЦБ и Росфинмониторинг долго не могли достичь взаимопонимания в части того, каким должен быть объем информации, передаваемой финансовым институтам. «Коллеги предлагали максимально снизить объем такой информации, ограничившись лишь наименованием субъекта и того, в чем ему было отказано,— объяснял Илья Ясинский.— Мы сразу предполагали, что такой подход, скорее всего, повысит риски деятельности банков в том смысле, что он не дает возможности объективно оценить риск дальнейшего обслуживания такого клиента либо отказа в его обслуживании. Мы всегда исходили из того, что до финансовых институтов надо доводить максимальный объем информации».


    В итоге взаимопонимание было достигнуто: до финансовых институтов будет доводиться максимальный объем информации. Однако сроки, когда они получат доступ к спискам «отказников», пока еще неизвестны.







Лента Новостей
Смотреть все   «Все Новости Банков»

Курс валют ЦБ РФ31.08.2015
USD Курс Доллара00.00000.000
EURКурс Евро00.00000.000
GBPКурс Фунта00.00000.000
BYRКурс белорусского рубля00.00000.000
UAHКурс гривны00.00000.000
BrentНефть00.00000.000
Конвертер валют
Центрального банка РФ
RUBКурс валют
USDКурс валют
EURКурс валют
GBPКурс валют
BYRКурс валют
UAHКурс валют

Фото новости

Новости Банков Сегодня
«Московский Индустриальный Банк»  «Мособлбанк»  «Банк Санкт-Петербург»  «Промсвязьбанк»  «Новикомбанк»  «СМП Банк»  «Внешпромбанк»  «Банк Югра»  «Банк ГЛОБЭКС»  «Совкомбанк»  «ТРАСТ»  «Газпромбанк»  «Московский кредитный банк»  «Абсолют Банк»  «Банк Возрождение»  АО «Кредит Европа Банк»  «Татфондбанк»  «Российский Капитал»  «Национальный Клиринговый Центр»  «ФК Открытие»  «Запсибкомбанк»  «РосЕвроБанк»  «Пресс-служба ВТБ24»  «Автоградбанк»  «Промрегионбанк» 


В ЦБ назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж - «Финансы»


В ЦБ назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж - «Финансы»
В ЦБ назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж - «Финансы»

В ЦБ назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж - «Финансы»


Незаконный вывод средств за рубеж за три года сократился в 10 раз, однако эта проблема, как и незаконное обналичивание, остается весьма актуальной. Заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, выступая на конференции «Банковская система России: доходность, риски и регулирование» Ассоциации региональных банков России, рассказал о наиболее актуальных схемах вывода денег, списках клиентов-«отказников» и банках-транзитерах.


Сомнительные операции: две ключевые группы


«В конце 2013 года мы начинали с того, что Банком России к категории кредитных организаций, которые обслуживают клиентов, проводящих сомнительные операции, относилось более полутора сотен кредитных организаций,— сказал заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.— Три прошедших года привели к тому, что с этого количества — 150 кредитных организаций — мы вышли на уровень от трех до семи».


Именно этим банкам регулятор будет уделять повышенное внимание

Это количество банков и сомнительные операции в ЦБ разделяют на две ключевые группы. Первая — незаконный вывод денежных средств за пределы России. Вторая так называемое обналичивание денежных средств.


«Особняком стоит тема банков-транзитеров,— уточнил Илья Ясинский.— Они, как вы знаете, не укладываются в нашу методологию. Но именно на них делается акцент в последнее время. И опять же, я думаю, на среднесрочную перспективу именно этим банкам регулятор будет уделять повышенное внимание».


Он сообщил, что за три года удалось почти в десять раз сократить объемы незаконного вывода денежных средств. «И если в 2013 году, по оценке регулятора, незаконно за пределы России было выведено порядка 1,7 трлн руб., то по итогам 2016 года мы можем говорить о том, что эта сумма не превысила 183 млрд руб.»,— отметил представитель ЦБ.


Цифры по сокращению объемов обналичивания пока не такие впечатляющие. Если в 2013 году, по оценкам ЦБ, незаконно было обналичено более 1 трлн руб., то по итогам 2016 года эта сумма не превысила 500 млрд руб.


Две наиболее актуальные схемы вывода средств за рубеж


В ЦБ понимают, что это следствие достаточно большого сектора теневой экономики в России

В течение трех лет способы обналичивания и вывода за пределы России денег модифицировались. Применение таких одиозных схем, как «белорусская», которая потом трансформировалась в «белорусско-татарстанскую», «молдавская», вексельная удалось минимизировать. При этом в ЦБ понимают, что это следствие достаточно большого сектора теневой экономики в России. «Понятно, что они лишь отражают реальное положение дел, отметил Илья Ясинский. И пока есть потребность у определенных участников рынка в проведении таких операций, естественно, будут изыскиваться возможности для того, чтобы их проводить».


Он назвал две последние тенденции, которые представляют наибольший интерес.


Первая — схема вывода денег за рубеж с использованием так называемых исполнительных листов. С течением времени эта схема несколько модифицировалась — в ее реализации задействовали судебных приставов.


В течение первого квартала каждый месяц с использованием исполнительных листов выводилось по 1 млрд руб.

«Денежные средства по решению суда от ответчика сегодня перечисляются не напрямую истцу на его счет в банке, а через счета судебных приставов, с которых деньги списываются в пользу ответчика, сказал Илья Ясинский. Парадоксальная ситуация, когда в этой схеме в качестве технического посредника оказался федеральный орган исполнительной власти».


О том, что проблема серьезная, говорят цифры. По итогам 2016 года в рамках этой схемы незаконно за пределы России было выведено более 16 млрд руб. 2017 год характеризуется тем, что в течение первого квартала каждый месяц с использованием исполнительных листов за пределы России выводилось по 1 млрд руб. «Это на сегодня тема номер один, и ей нужно уделять особое внимание», подчеркнул представитель ЦБ.


Вторая схема — это клиенты, которые оплачивают услуги перевозчиков. «Объемы платежей за якобы перевозки на территорию России растут непропорциональными темпами с импортом в Россию, объяснил Илья Ясинский. Это позволяет нам говорить, что, скорее всего, такого рода операции не имеют под собой основы, то есть движения товаров через таможню».


Благонадежность клиента


В ЦБ отмечают, что так далеко в этой теме не «замахивались». «Все-таки речь должна идти не о неблагонадежных клиентах, а о тех, в отношении которых финансовые институты реализовывали полномочия по отказам в проведении операций,— объяснил Илья Ясинский. Здесь, как мы все прекрасно понимаем, возможны и злоупотребления, и ошибки. И уж тем более никто никогда не говорил о том, что если конкретному клиенту отказал в проведении операции один институт, то таким же образом должны поступать и все иные финансовые институты. Но при этом „опубличивание” такого рода перечня, безусловно, актуально».


Миграция недобросовестных клиентов может продолжаться до бесконечности

Он рассказал о том, что некоторое время назад в ЦБ столкнулись с тем, что возник класс так называемых мигрирующих клиентов. Субъекты проводили сомнительные операции, которые выявлялись службами внутреннего контроля, к ним применялись полномочия по отказу. Субъекты уходили из этого финансового института в другой, потом в третий. «В России сегодня еще более 600 банков, и мы можем понимать, что миграция таких недобросовестных клиентов может продолжаться до бесконечности, указал представитель ЦБ. Поэтому, естественно, остро стоит вопрос, чтобы все финансовые институты располагали информацией о том, как применительно к этому клиенту действовали их коллеги».


Для того чтобы получить формальную возможность составлять такой перечень для финансовых институтов, ЦБ и Росфинмониторингу понадобилось достаточно длительное время. Потребовалось модифицировать закон №115-ФЗ, затем подготовить два нормативных акта, которые определяют порядок, объем и сроки предоставления информации ЦБ, а также технологию доступа финансовых институтов к перечню «отказников».


До финансовых институтов будет доводиться максимальный объем информации

ЦБ и Росфинмониторинг долго не могли достичь взаимопонимания в части того, каким должен быть объем информации, передаваемой финансовым институтам. «Коллеги предлагали максимально снизить объем такой информации, ограничившись лишь наименованием субъекта и того, в чем ему было отказано,— объяснял Илья Ясинский.— Мы сразу предполагали, что такой подход, скорее всего, повысит риски деятельности банков в том смысле, что он не дает возможности объективно оценить риск дальнейшего обслуживания такого клиента либо отказа в его обслуживании. Мы всегда исходили из того, что до финансовых институтов надо доводить максимальный объем информации».


В итоге взаимопонимание было достигнуто: до финансовых институтов будет доводиться максимальный объем информации. Однако сроки, когда они получат доступ к спискам «отказников», пока еще неизвестны.