Москва, 29 ноября 2017 г. - Газпромбанк (Акционерное общество) (далее – «Банк ГПБ (АО)» или «Банк») опубликовал промежуточную отчетность, подготовленную в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) за 9 месяцев 2017 года и по состоянию на 30 сентября 2017 года.
Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь: «Положительная динамика основных показателей работы Банка за 9 месяцев 2017 года свидетельствует об успешной в целом реализации установленных Банком стратегических целей: сохранение маржинальных показателей, рост стабильных банковских доходов и процентных активов, наращивание привлеченных средств с фокусом на развитие розничного бизнеса (вклады населения продемонстрировали наибольший рост). Несмотря на возможный традиционный рост резервов на потери по ссудам и операционных расходов в 4 квартале года, Банк ожидает по итогам 2017 года получение чистой прибыли на уровне не ниже 2016 года и рост объемных показателей бизнеса».
Основные финансовые показатели Банка ГПБ (АО) за 9 месяцев / на 30 сентября 2017:
Чистая прибыль составила 32,9 млрд руб. в сравнении с 17,0 млрд руб. годом ранее;
Показатели рентабельности капитала и рентабельности активов составили 8,3% и 0,8%, соответственно;
Чистая процентная маржа составила 3,1% в сравнении с 3,0% за 9 месяцев 2016 года;
Чистые комиссионные доходы составили 10,9 млрд руб. в сравнении с 10,2 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года;
Показатель стоимости риска составил 0,5% в сравнении с 1,1% годом ранее;
Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 48,7% в сравнении с 41,8% за 9 месяцев 2016 года.
Активы составили 5 414,6 млрд руб. (4 879,2 млрд руб. на конец 2016 года);
Совокупный кредитный портфель составил 3 651,4 млрд рублей по сравнению с 3 503,9 млрд рублей на конец 2016 года;
Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней или дефолтных) в совокупном кредитном портфеле на 30 сентября 2017 года выросла до 3,5% в сравнении с 3,0% на конец 2016 года;
Коэффициент резервирования за 9 месяцев 2017 года снизился с 7,3% до 5,8%;
Счета клиентов составили на 30 сентября 2017 года 3 639,7 млрд руб. в сравнении с 3 330,8 млрд руб. на конец 2016 года, отношение кредитов к депозитам на 30 сентября 2017 года составило 100,3%;
Размер собственных средств (Базель I) увеличился на 30 сентября 2017 года до 703,4 млрд руб., коэффициент достаточности капитала составил 14,4%, капитала 1 уровня – 11,0%;
Обзор основных показателей
млрд руб.
[/b] | 30.09.2017 | 31.12.2016 | Изменение |
| Активы | 5 414,6 | 4 879,2 | +11,0% |
| Собственные средства (капитал) | 573,0 | 494,5 | +15,9% |
| Денежные средства и их эквиваленты | 735,9 | 473,5 | +55,4% |
| Кредиты корпоративным клиентам[1] | 3 295,9 | 3 174,8 | +3,8% |
| Розничные кредиты [1] | 355,5 | 329,1 | +8,0% |
| Ценные бумаги[2] | 628,5 | 589,1 | +6,7% |
| Средства корпоративных клиентов | 2 843,9 | 2 652,5 | +7,2% |
| Средства физических лиц | 795,8 | 678,3 | +17,3% |
| Заимствования на рынках капитала[3] | 318,5 | 317,3 | +0,4% |
| Субординированные долговые обязательства | 179,6 | 182,8 | -1,8% |
| 9 мес. 2017 | 9 мес. 2016 | Изменение | |
| Чистая прибыль | 32,9 | 17,0 | +93,5% |
| Совокупный доход | 33,7 | 0,3 | +11935,7% |
| 30.09.2017/ 9 мес. 2017 | 31.12.2016 / 12 мес. 2016 | Изменение | |
| Достаточность капитала[4] | 14,4% | 13,5% | +0,9 п.п. |
| Достаточность капитала 1 уровня [4] | 11,0% | 10,0% | +1,0 п.п. |
| Отношение необслуживаемой задолженности[5] (NPL) к размеру кредитного портфеля | 3,5% | 3,0% | +0,5 п.п. |
| Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля | 5,8% | 7,3% | -1,5 п.п. |
| Отношение кредитов клиентам [1] к средствам клиентов | 100,3% | 105,2% | -4,9 п.п. |
| Рентабельность капитала Группы | 8,3% | 5,6% | +2,7 п.п. |
| Рентабельность активов Группы | 0,8% | 0,6% | +0,2 п.п. |
| Чистая процентная маржа[6] | 3,1% | 3,0% | +0,1 п.п. |
| Стоимость кредитного риска[7] | 0,5% | 0,1% | +0,4 п.п. |
| Отношение операционных расходов к операционным доходам[8] | 48,7% | 46,5% | +2,2 п.п. |
[9] за 9 месяцев 2017 года составил 8,2 млрд руб. в сравнении с 26,8 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года. В 3 квартале 2016 года был отражен разовый результат от реализации инвестиций. В то же время, в 2017 году в связи с реализаций ряда инвестиций Группы доход по операциям с ценными бумагами снижался.
Небанковские сегменты завершили первые 9 месяцев 2017 года с прибылью от операционной деятельности в размере 1,4 млрд руб. в сравнении с убытком в 2,0 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года.
В результате влияния описанных выше факторов операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) составили за 9 месяцев 2017 года 111,6 млрд руб., снизившись в сравнении с результатами за 9 месяцев 2016 года на 10,6%.
Операционные расходы за 9 месяцев 2017 года составили 54,4 млрд руб. в сравнении с 52,2 млрд руб. за 9 месяцев 2016 года. Коэффициент отношения операционных расходов к операционным доходам за 9 месяцев 2017 года увеличился по сравнению с аналогичным периодом 2016 года на 6,9 п.п. и составил 48,7%. Изменение данного показателя в сравнении с концом 2016 года составило +2,2 п.п.
Показатели объемов бизнеса и качества активов
Активы Группы на 30 сентября 2017 года составили 5 414,6 млрд руб., увеличившись на 11,0% по сравнению с 4 879,2 млрд руб. на конец 2016 года.
Объем денежных средств и их эквивалентов составил на 30 сентября 2017 года 735,9 млрд руб. в сравнении с 473,5 млрд руб. на конец 2016 года.
Кредитный портфель до вычета резервов на 30 сентября 2017 года составил 3 651,4 млрд руб., что на 4,2% выше показателя на конец 2016 года, составившего 3 503,9 млрд руб.
Доля кредитного портфеля в совокупных активах Группы составила 63,5%, что меньше показателя на конец 2016 года на 3,1 п.п. При этом объем корпоративных кредитов составил на 30 сентября 2017 года 3 295,9 млрд руб., что на 3,8% превышает показатель на конец 2016 года (3 174,8 млрд руб.), объем розничных кредитов на 30 сентября 2017 года составил 355,5 млрд руб., увеличившись с начала года на 8,0%, а его доля в структуре кредитного портфеля составила 9,7% (в сравнении с 9,4% на конец 2016 года).
Доля NPL (необслуживаемой ссудной задолженности [10]) в совокупном кредитном портфеле на 30 сентября 2017 года составила 3,5% в сравнении с 3,0% на конец 2016 года.
Коэффициент резервирования (отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю) на 30 сентября 2017 года составил 5,8%, что на 1,5 п.п. ниже соответствующего показателя на конец 2016 года, составившего 7,3%. Снижение резервов обусловлено отнесением к категории NPL и последующим частичным списанием в течение отчетного периода ряда проблемных активов. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам в 1,7 раза превышают размер необслуживаемой задолженности (на конец 2016 года этот коэффициент составлял 2,5).
Портфель ценных бумаг Группы за первые 9 месяцев 2017 года вырос на 6,7% и составил 628,5 млрд руб. в сравнении с 589,1 млрд руб. на конец 2016 года,. Доля ценных бумаг в активах Группы составила на отчетную дату 11,6% в сравнении с 12,1% на конец 2016 года. Структура портфеля ценных бумаг Группы традиционно характеризуется преобладанием инструментов с фиксированной доходностью, представляющих вложения в российские государственные долговые обязательства и облигации и векселя российских эмитентов, их доля на 30 сентября 2017 года составила 80,6% в сравнении с 79,2% на конец 2016 года.
Средства корпоративных и частных клиентов также показали рост, на 30 сентября 2017 года они составили 3 639,7 млрд руб., увеличившись на 9,3% по сравнению с 3 330,8 млрд руб. на конец 2016 года. В частности, средства корпоративных клиентов на 30 сентября 2017 года составили 2 843,9 млрд руб., увеличившись с начала года на 7,2%; депозиты и счета физических лиц за первые 9 месяцев 2017 года выросли на 17,3%, составив на 30 сентября 2017 года 795,8 млрд руб. в сравнении с 678,3 млрд руб. на конец 2016 года. Доля средств клиентов в обязательствах Группы на 30 сентября 2017 года составила 75,2% в сравнении с 76,0% на конец 2016 года.
Объем заимствований на рынках капитала, включающих облигационные выпуски на международном и российском рынках, на 30 сентября 2017 года составил 318,5 млрд руб. в сравнении с 317,3 млрд руб. на конец 2016 года. За 9 месяцев 2017 года были погашены еврооблигации на 1 млрд китайских юаней, выпущенные в 2014 году, еврооблигации номинальной стоимостью 1 000 млн долларов США, выпущенные в 2012 году, при этом размещены рублевые облигации на общую сумму в 49,2 млрд руб. Доля заимствований на рынках капитала в ресурсной базе снизилась за 9 месяцев 2017 года с 7,2% до 6,6% за счет снижения объема заимствований и роста средств клиентов.
Сумма привлеченных средств от Банка России на 30 сентября 2017 года составила 92,1 млрд руб., что на 3,6% ниже соответствующего показателя на 31 декабря 2016 года, составившего 95,5 млрд руб. Доля привлечения от Банка России в обязательствах Группы на 30 сентября 2017 года составила 1,9% в сравнении с 2,2% на конец 2016 года.
Достаточность капитала
Совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) на основе показателей консолидированной МСФО-отчетности, составил на 30 сентября 2017 года 703,5 млрд руб. в сравнении с 620,4 млрд руб. на конец 2016 года. Увеличение капитала произошло преимущественно вследствие дополнительной эмиссии обыкновенных акций Банка (эффект составил 60 млрд руб.), а также роста чистой прибыли Группы. Активы Группы, взвешенные с учетом риска, увеличились за 9 месяцев 2017 года на 6,8%. В результате показатель достаточности совокупного капитала Группы увеличился до 14,4% (на конец 2016 года составлял 13,5%), показатель достаточности капитала 1 уровня составил 11,0% (на конец 2016 года – 10,0%).
_________
9. Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами, а также расход от операций с финансовыми обязательствами, определенных в категорию оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка за период в момент первоначального признания.
10. Ссудная задолженность, неуплата суммы основного долга или процентов по которой составила 90 дней и более или по которой объявлен дефолт
