Москва, 26 декабря 2014 г. - ГПБ (ОАО) выпустил консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 9 месяцев 2014 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены ниже.
млрд руб.
30.09.2014 | 31.12.2013 | Изменение | |
| Активы | 4 044,8 | 3 647,0 | +10,9% |
| Собственные средства (капитал) | 408,1 | 403,1 | +1,2% |
| Кредиты корпоративным клиентам[1] | 2 466,0 | 2 147,0 | +14,9% |
| Розничные кредиты [1] | 318,6 | 287,6 | +10,8% |
| Ценные бумаги[2] | 386,2 | 419,8 | -8,0% |
| Денежные средства и их эквиваленты | 561,7 | 521,9 | +7,6% |
| Средства корпоративных клиентов | 2 067,9 | 1 867,5 | +10,7% |
| Средства физических лиц | 406,2 | 393,3 | +3,3% |
| Заимствования на рынках капитала [3] | 499,5 | 396,5 | +26,0% |
| Субординированные депозиты | 123,5 | 97,1 | +27,2% |
9 мес. 2014 | 9 мес. 2013 | Изменение | |
| Чистая прибыль | 9,2 | 24,0 | -61,6% |
| Совокупная прибыль | 11,5 | 31,9 | -63,8% |
30.09.2014 / | 31.12.2013 / | Изменение | |
| Достаточность капитала [4] | 11,5% | 13,2% | -1,7 п.п. |
| Достаточность капитала 1 уровня [4] | 8,0% | 9,9% | -1,9 п.п. |
| Отношение необслуживаемой задолженности [5] (NPL) к размеру кредитного портфеля | 1,2% | 1,0% | +0,2 п.п. |
| Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля | 4,2% | 3,2% | +1,0 п.п. |
| Отношение кредитов клиентам [1] к средствам клиентов | 112,6% | 107,7% | +4,9 п.п. |
| Чистая процентная маржа [6] | 3,2% | 3,2% | - |
| Отношение операционных расходов к операционным доходам [7] | 37,5% | 47,1% | -9,6 п.п. |
(8) на 14,3% до 2 784,6 млрд руб. по состоянию на 30.09.2014, а также наращиванием доли и объемов высоколиквидных активов в виде денежных средств и их эквивалентов, которые выросли с 521,9 млрд руб. на конец 2013 года до 561,7 млрд руб. по состоянию на 30.09.2014. При этом доля высоколиквидных активов в активах Группы составила 13,9%. 71,6% денежных эквивалентов по состоянию на 30.09.2014 была номинирована в иностранных валютах (401,9 млрд рублей).
По состоянию на 30.09.2014 доля кредитного портфеля (9) в активах Группы составила 65,9%. Объем корпоративных кредитов (8) вырос за 9 месяцев 2014 г. на 14,9% и составил 2 466,0 млрд руб. В течение 9 месяцев 2014 г. объем розничного кредитования (8) вырос на 10,8% с 287,6 млрд руб. на конец 2013 года до 318,6 млрд руб. на 30.09.2014.
Доля портфеля ценных бумаг Группы на 30.09.2014 составляет 9,5% от активов Группы, сократившись с начала года на 2 п.п. Основную часть портфеля (73,3%) составляют инструменты с фиксированной доходностью, представляющие вложения в облигации российских эмитентов и государственные долговые обязательства. В течение 9 месяцев 2014 г. вложения в ценные бумаги сократились на 8,0% с 419,8 млрд руб. до 386,2 млрд руб.
Стабильность ресурсной базы
Средства клиентов являются основой ресурсной базы Группы – их доля в обязательствах Группы по состоянию на 30.09.2014 составляла 68,1%. Средства корпоративных и частных клиентов составили 2 474,1 млрд руб., увеличившись на 9,4% по сравнению с концом 2013 года. Средства корпоративных клиентов увеличились на 10,7%, достигнув 2 067,9 млрд руб. Средства физических лиц выросли на 3,3%, достигнув 406,2 млрд руб.
Заимствования на рынках капитала, включающие облигационные выпуски на международном и российском рынках, а также синдицированное межбанковское привлечение ресурсов, составило 499,5 млрд руб., увеличившись по сравнению с концом года на 26,0%. Прирост связан с размещением выпусков еврооблигаций, номинированных в долларах США, евро и юанях, а также выпусков локальных облигаций в рублях. Заимствования на рынках капитала представляют умеренную долю в ресурсной базе – на 30.09.2014 она составила 13,7% от совокупных обязательств Группы.
Хорошее качество активов
Группа продолжает демонстрировать хорошие показатели необслуживаемой задолженности – ее доля в кредитном портфеле по состоянию на 30.09.2014 составила 1,2% по сравнению с 1,0% на конец 2013 года. В условиях ухудшающейся макроэкономической ситуации отношение созданных резервов под обесценение по ссудам к кредитному портфелю выросло по сравнению с концом 2013 года на 1,0 п.п. и достигло 4,2%. В абсолютном выражении резервы под обесценение по ссудам выросли с 78,7 млрд руб. по состоянию на конец 2013 года до 117,8 млрд руб. по состоянию на 30.09.2014 и покрывают необслуживаемую задолженность более чем в 3,5 раза.
Поступательный рост доходов от основной деятельности
По итогам 9 месяцев 2014 года Группа отразила чистую прибыль в размере 9,2 млрд руб. (9 месяцев 2013 - 24,0 млрд руб.). Совокупный доход, дополнительно включающий переоценку неторговых инвестиций и прочие операции, отражаемые напрямую в капитале, составил 11,5 млрд руб. против 31,9 млрд руб. годом ранее.
Доходы Группы от основной коммерческо-банковской деятельности, включающие чистые процентные и чистые комиссионные доходы (до вычета расходов по созданию резервов под обесценение процентных активов), увеличились на 18,8% по сравнению с аналогичным периодом 2013 года, достигнув 79,4 млрд руб. против 66,8 млрд руб. годом ранее. Показатель чистой процентной маржи Группы за 9 месяцев 2014 года составил 3,2%, сохранившись на уровне 2013 года.
Расходы по созданию резервов под обесценение процентных активов за 9 месяцев 2014 года увеличились в 4,5 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 46,0 млрд руб. по сравнению с 10,2 млрд руб. в 2013 году. В результате показатель стоимости риска за 9 месяцев 2014 г. составил 2,1% (в годовом исчислении) по сравнению с 0,5% за аналогичный период 2013 г.
Доходы от операций с ценными бумагами за 9 месяцев 2014 составили 5,6 млрд руб. по сравнению с 0,2 млрд руб. убытка годом ранее. В то же время доходы от операций с иностранной валютой в связи с более высокой волатильностью рубля за 9 месяцев 2014 выросли в 2,7 раза по сравнению с 9 месяцами 2013 года и составили 14,7 млрд руб. против 5,4 млрд руб. годом ранее.
Политика оптимизации операционных расходов Группы привела к снижению темпов роста банковских административных расходов в 2014 году. За 9 месяцев 2014 года показатель отношения операционных расходов к операционным доходам составил 37,5% по сравнению с 47,1% за 2013 год.
Адекватный уровень достаточности капитала
По итогам 9 месяцев 2014 г. совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель II), увеличился по сравнению с концом 2013 года на 5,5%, составив 497,1 млрд руб. Фактором роста совокупного капитала явилось привлечение субординированных еврооблигаций второго уровня на сумму 350 млн швейцарских франков. В то же время капитал 1 уровня составил 347,3 млрд руб., снизившись по сравнению с концом 2013 года на 1,2%.
Рост в течение 2014 года активов, взвешенных с учетом риска, на 21,2% привел к снижению показателей достаточности капитала, рассчитанных в соответствии с Базель II. Так, по состоянию на 30.09.2014 показатель достаточности капитала 1 уровня составил 8,0% по сравнению с 9,9% на 31.12.2013. Показатель достаточности совокупного капитала составил 11,5% по сравнению с 13,2% на конец 2013 года.
8) до вычета резервов под обесценение
9) после вычета резервов под обесценение
