29 августа 2013 г. - ГПБ (ОАО) выпустил промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 1 полугодие 2013 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены ниже.
млрд руб.
30.06.2013 | 31.12.2012 | Изменение | |
| Активы | 3 216,9 | 2 841,0 | +13,2% |
| Собственные средства (капитал) | 369,5 | 363,5 | +1,7% |
| Кредиты корпоративным клиентам[1] | 1 829,5 | 1 613,0 | +13,4% |
| Розничные кредиты[1] | 248,1 | 210,3 | +18,0% |
| Ценные бумаги[2] | 400,6 | 330,3 | +21,3% |
| Средства корпоративных клиентов | 1 760,9 | 1 427,5 | +23,4% |
| Средства физических лиц | 351,9 | 315,5 | +11,5% |
| Заимствования на рынках капитала[3] | 336,9 | 313,6 | +7,4% |
1 п. 2013 | 1 п. 2012 | Изменение 2013 / 2012 | |
| Чистая прибыль | 12,4 | 10,6 | +17,1% |
| Совокупная прибыль | 11,5 | 9,2 | +24,7% |
30.06.2013/ 1 п. 2013 | 31.12.2012 / 12 мес. 2012 | Изменение | |
| Достаточность капитала[4] | 12,8% | 13,9% | -1,1 п.п. |
| Достаточность капитала [1] уровня[4] | 10,2% | 11,0% | -0,8 п.п. |
| Отношение необслуживаемой задолженности[5] (NPL) к размеру кредитного портфеля | 1,0% | 1,2% | -0,2 п.п. |
| Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля | 3,5% | 3,6% | -0,1 п.п. |
| Отношение кредитов клиентам[1] к средствам клиентов | 98,3% | 104,6% | -6,3 п.п. |
| Чистая процентная маржа[6] | 2,9% | 2,9% | - |
| Отношение операционных расходов к операционным доходам[7] | 52,7% | 47,2% | +5,5 п.п. |
______________________________________
[1] до вычета резерва под обесценение
[2] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения
[3] вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков
[4] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель II, упрощенный стандартизированный подход)
[5] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более
[6] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение)
[7] Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.
Рост объемов бизнеса и качество активов
Согласно консолидированной МСФО-отчетности за 1 полугодие 2013 года активы Группы ГПБ (ОАО) (далее – Группы) увеличились на 13,2%, достигнув 3 216,9 млрд руб. по состоянию на 30.06.2013. Указанное увеличение активов явилось результатом органического роста банковских операций Группы.
Объем корпоративных кредитов (до вычета резервов на обесценение) вырос на 13,4% по сравнению с концом 2012 года и составил 1 829,5 млрд руб. При этом продукты коммерческого кредитования юридических лиц составляют 70,5% корпоративного кредитного портфеля, инвестиционное кредитование составляет 29,5%.
Объем розничного кредитования вырос с 210,3 млрд руб. на конец 2012 года до 248,1 млрд руб. на 30.06.2013, увеличившись на 18,0%. Основную часть объемов розничного кредитования (68,6%) составляют ипотечные кредиты.
Таким образом, Группа продемонстрировала темпы роста кредитных операций, превышающие средние показатели по банковскому сектору Российской Федерации. За 1 полугодие 2013 года среднерыночный рост корпоративного кредитования составил 5,3%, розничное кредитование в целом по сектору приросло в среднем на 13,7% (данные Банка России).
Показатели качества активов Группы продолжают оставаться на высоком уровне: на конец 1 полугодия 2013 года отношение необслуживаемой задолженности к кредитному портфелю составляет 1,0%; отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю – 3,5%. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам покрывают необслуживаемую задолженность на 362%.
Портфель ценных бумаг Группы в 1 полугодии 2013 года вырос на 21,3% до 400,6 млрд руб. за счет увеличения вложений в корпоративные долговые бумаги российских эмитентов, а также в государственные долговые обязательства. В результате на 30.06.2013 инструменты с фиксированной доходностью составляют 77,8% портфеля ценных бумаг Группы.
По состоянию на 30.06.2013 средства корпоративных клиентов составили 1 760,9 млрд руб., увеличившись на 23,4% по сравнению с концом 2012 года. Средства физических лиц выросли на 11,5%, составив на конец 1 полугодия 2013 года 351,9 млрд руб. Средства, привлеченные от корпоративных и розничных клиентов, продолжают составлять основную часть ресурсной базы Банка – их доля в обязательствах по состоянию на 30.06.2013 составляла 74,2%.
Заимствования на рынках капитала в 1 полугодии 2013 года увеличились на 7,4% и на 30.06.2013 достигли 336,9 млрд руб., их доля в обязательствах Группы составила 11,8%.
Показатели прибыли и достаточности капитала
Чистая прибыль Группы за 1 полугодие 2013 года составила 12,4 млрд руб. по сравнению с 10,6 млрд руб. за первые шесть месяцев 2012 года. Совокупная прибыль за 1 полугодие 2013 года составила 11,5 млрд руб. против 9,2 млрд руб. за аналогичный период 2012 года.
В 1 полугодии 2013 года доходы Группы от основной коммерческо-банковской деятельности, включающие процентные и комиссионные доходы, увеличились на 25,2% по сравнению с аналогичным периодом 2012 года и достигли 40,8 млрд руб. При этом прирост данного показателя за 2 квартал 2013 года по сравнению с 1 кварталом 2013 года составил 10,3%. Показатели чистой процентной маржи в 1 полугодии 2013 года сохранились на уровне показателей 2012 года и составили 2,9%.
В течение 1 полугодия 2013 года наблюдалось снижение котировок на российском фондовом и долговом рынках, что привело к отражению отрицательной нереализованной переоценки балансовых позиций долговых и долевых ценных бумаг Группы. В целом чистый доход от операций с ценными бумагами, иностранной валютой и производными инструментами за 1 полугодие 2013 года составил 0,1 млрд руб. по сравнению с 6,6 млрд руб. за аналогичный период 2012 года.
Операционные расходы Группы за 1 полугодие 2013 года составили 26,6 млрд руб., увеличившись по сравнению с аналогичным периодом 2012 года на 9,5%. Умеренный рост операционных издержек оказался ниже достигнутого роста операционных доходов: операционные доходы Группы в 1 полугодии 2013 года приросли на 10,7% по сравнению с 1 полугодием 2012 года, достигнув 50,6 млрд руб. Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 52,7%.
Капитал Группы за 6 месяцев 2013 года увеличился на 1,7% и на 30.06.2013 достиг 369,5 млрд руб. Прирост капитала связан с капитализацией прибыли, на его значение также повлияло объявление дивидендов за 2012 год в сумме 5,9 млрд руб.
Показатель достаточности капитала 1 уровня, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель II), составил 10,2% по сравнению с 11,0% на 31.12.2012. В целом показатель достаточности капитала составил 12,8% по сравнению с 13,9% на конец 2012 года, что превышает минимальный уровень в 8%, установленный Базельским соглашением.
«Во 2 квартале 2013 года банк продолжил динамичное развитие своего бизнеса. Нам удалось достичь существенного прироста корпоративного кредитного портфеля, сохранив характерный для нашего клиентского сегмента уровень процентной маржи и высокие показатели качества активов. Основную часть доходов банка продолжают составлять стабильные доходы от основной коммерческо-банковской деятельности, что обеспечивает устойчивый уровень доходности, несмотря на неблагоприятную конъюнктуру на финансовых рынках. Достигнутые показатели позволяют банку полностью соответствовать требованиям Банка России по уровню достаточности капитала, включая ожидаемые требования в связи с внедрением Базеля III», – отметил заместитель Председателя Правления ГПБ (ОАО) А.И. Соболь.
