ГПБ (ОАО) выпустил промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 1 полугодие 2012 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены ниже.
| 30.06.2012 | 31.12.2011 | Изменение |
Активы | 2 664,4 | 2 477,7 | +7,5% |
Собственные средства (капитал) | 316,8 | 242,9 | +30,4% |
Кредиты корпоративным клиентам | 1 580,9 | 1 311,6 | +20,5% |
Розничные кредиты | 168,8 | 142,7 | +18,3% |
Ценные бумаги | 316,0 | 296,5 | +6,6% |
Средства корпоративных клиентов | 1 371,1 | 1 272,9 | +7,7% |
Средства физических лиц | 287,9 | 266,5 | +8,0% |
Заимствования на рынках капитала* | 256,4 | 211,1 | +21,5% |
Субординированные депозиты | 58,4 | 133,6 | -56,3% |
| |||
| I полугодие 2012 | I полугодие 2011 | Изменение |
Чистая прибыль | 10,6 | 38,1 | -72,2% |
Совокупный доход | 9,2 | 26,8 | -65,6% |
| |||
| 30.06.2012 / I полугодие 2012 | 31.12.2011 / 12 месяцев 2011 | Изменение |
Достаточность капитала** | 13,2% | 14,6% | -1,4% |
Достаточность капитала 1 уровня** | 11,0% | 9,6% | +1,4% |
Отношение необслуживаемой задолженности (NPL) к размеру кредитного портфеля | 1,1% | 1,4% | -0,3% |
Отношение резервов на возможные потери к размеру кредитного портфеля | 3,4% | 4,0% | -0,6% |
Отношение кредитов клиентам (до вычета резервов на возможные потери) к средствам клиентов | 105,5% | 94,5% | +11,0% |
Чистая процентная маржа | 2,8% | 3,6% | -0,8% |
* выпущенные облигации и синдицированные межбанковские кредиты
** согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)
Показатели прибыли
Согласно консолидированной МСФО-отчетности чистая прибыль Группы ГПБ (ОАО) (далее – Группа) за 1 полугодие 2012 года составила 10,6 млрд руб. по сравнению с 38,1 млрд руб. за 1 полугодие 2011 года. Более высокие показатели прибыли в 1 полугодии 2011 года были связаны с крупными доходами Группы от продажи инвестиционного портфеля долевых бумаг в рамках политики по снижению рыночного риска, а также от разовых комиссионных операций. Суммарное влияние указанных операций на чистую прибыль Группы в 2011 году составило 24,5 млрд руб.
Уровень чистой процентной маржи во 2 квартале 2012 г. увеличился на 0,6 п.п. по сравнению с 1 кварталом 2012 г. и составил 3,1%. Рост процентной маржи связан с увеличением доходности кредитного портфеля, а также с ростом доли кредитного портфеля в процентных активах Группы при сохранении стоимости ресурсной базы на прежнем уровне. В результате размер процентных и комиссионных доходов, представляющих основной банковский бизнес, сохранился на уровне 1 полугодия 2011 г., составив 32,6 млрд руб., а их доля в операционной прибыли Группы выросла с 55% в 1 полугодии 2011 года до 71% за 1 полугодие 2012 года.
Повышение капитализации
В июне 2012 года была завершена дополнительная эмиссия акций ГПБ (ОАО), участие в которой приняли Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», Негосударственный пенсионный фонд «ГАЗФОНД» и ОАО «Газпром». Дополнительная эмиссия акций, а также капитализация прибыли привели к увеличению собственных средств (капитала) Группы по сравнению с концом 2011 года на 30,4% до 316,8 млрд руб. Кроме этого, в апреле 2012 г. Группа успешно разместила субординированные облигации на сумму 500 млн долл. США, что позволило дополнительно укрепить капитал 2-го уровня.
Усиление капитальной базы позволило Группе значительно нарастить объем кредитных операций во 2 квартале 2012 г., сохранив при этом показатели достаточности капитала на высоком уровне. Так, кредитный портфель Группы по состоянию на 30.06.2012 достиг 1 749,6 млрд руб. (до вычета резервов на возможные потери), увеличившись по сравнению с концом 2011 года на 20,3%.
Показатель достаточности капитала 1-го уровня, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I), на 30.06.2012 составил 11,0% по сравнению с 9,6% на 31.12.2011. Общая достаточность капитала на конец 1 полугодия 2012 года составила 13,2% и существенно превышает минимальный уровень в 8%, установленный Базельским соглашением.
Рост объемов бизнеса
Доля кредитов клиентам (после вычета резерва на возможные потери) в активах Группы выросла с 56,4% на конец 2011 года до 63,4% на конец 1 полугодия 2012 года. При этом объем корпоративных кредитов вырос на 20,5% по сравнению с концом 2011 года и составил 1 580,9 млрд руб. в основном за счет роста текущего коммерческого кредитования. Объем розничного кредитования вырос с 142,7 млрд руб. на конец 2011 года до 168,8 млрд руб. на 30.06.2012, увеличившись на 18,3%. Основными факторами роста явилось наращивание портфеля ипотечных кредитов и рост потребительского кредитования.
В 1 полугодии 2012 года Группа увеличила портфель долговых ценных бумаг на 14,4% до 240,5 млрд руб. за счет увеличения вложений в государственные долговые бумаги, а также ликвидные корпоративные долговые бумаги российских эмитентов. При этом портфель корпоративных долевых ценных бумаг сократился. В целом вложения в ценные бумаги выросли на 6,6% по сравнению с концом 2011 года, достигнув 316,0 млрд. руб., доля портфеля ценных бумаг в активах Группы составила 11,9%.
По состоянию на 30.06.2012 средства корпоративных клиентов составили 1 371,1 млрд руб., увеличившись на 7,7% по сравнению с концом 2011 года. Средства физических лиц увеличились на 8,0%, составив на конец 1 полугодия 2012 года 287,9 млрд руб. Средства, привлеченные от корпоративных и розничных клиентов, продолжают составлять основную часть ресурсной базы Группы – их доля в обязательствах по состоянию на 30.06.2012 составляла 70,7%.
Показатели качества активов
Показатели качества активов Группы продолжают оставаться на высоком уровне. На конец 1 полугодия 2012 года отношение необслуживаемой задолженности (совокупный объем задолженности по ссудам, по которым допущена просрочка более 90 дней) к кредитному портфелю составляет 1,1%, снизившись за 6 месяцев 2012 года на 0,3 п.п. Доля реструктурированных кредитов также сократилась, составив на 30.06.2012 1,8%.
Отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю составило 3,4% по сравнению с 4,0% по состоянию на 31.12.2011. При этом коэффициент покрытия необслуживаемой задолженности созданными резервами на возможные потери по ссудам увеличился до 3,1 раза с 2,8 раза на конец 2011 года.
«Мы позитивно оцениваем результаты работы, проведенной банком в 1 полугодии 2012 года. Укрепление капитальной базы банка дает дополнительные возможности для дальнейшего развития бизнеса. Наращивание кредитного портфеля в 1 полугодии 2012 года позволит в дальнейшем увеличить доходы от традиционного банковского бизнеса. При этом кредитование осуществляется в тех отраслях и клиентских сегментах, на которых банк традиционно специализируется, что позволяет демонстрировать одни из лучших показателей кредитного качества в российском банковском секторе. А повышение кредитного рейтинга банка агентством Standard and Poor’s до инвестиционного уровня в августе 2012 года поможет банку в проведении работы по оптимизации стоимости ресурсной базы», – отметил заместитель Председателя Правления ГПБ (ОАО) А.И. Соболь.
Полный текст отчета на английском языке
