Москва, 29 апреля. – ГПБ (ОАО) выпустил консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 2010 год. Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены в следующей таблице.
млрд руб.
, | 31.12.2010 | 31.12.2009 | Изменение за 2010 |
Активы | 1951,6 | 1741,1 | +12,1% |
Капитал | 221,9 | 196,0 | +13,2% |
Кредиты корпоративным клиентам | 988,2 | 723,3 | +36,6% |
Розничные кредиты | 95,8 | 81,3 | +17,9% |
Ценные бумаги | 233,6 | 182,6 | +27,9% |
Средства корпоративных клиентов | 947,0 | 710,2 | +33,3% |
Средства физических лиц | 238,4 | 170,6 | +39,8% |
Выпущенные ценные бумаги | 145,3 | 169,1 | –14,1% |
Субординированные депозиты | 143,4 | 144,6 | –0,8% |
Достаточность капитала (Базель I) | 16,8% | 14,8% | +2,0 п.п. |
Достаточность капитала 1 уровня | 10,6% | 9,7% | +0,9 п.п. |
Отношение необслуживаемой задолженности к размеру кредитного портфеля | 2,1% | 3,9% | –1,8 п.п. |
Отношение резервов на возможные потери к размеру кредитного портфеля | 4,7% | 6,9% | –2,2 п.п. |
2010 | 2009 | Изменение за 2010 | |
Чистая прибыль Группы | 66,3 | 58,8 | +12,8% |
Совокупный доход Группы | 76,6 | 65,1 | +17,6% |
Рентабельность капитала | 29,6% | 36,4% | |
Рентабельность активов | 3,7% | 3,1% | |
Чистая процентная маржа | 2,5% | 2,6% | |
Отношение операционных расходов к операционным доходам | 32,1% | 18,9% |
Рост прибыли и достаточности капитала
Согласно консолидированной МСФО-отчетности чистая прибыль Группы ГПБ (ОАО) за 2010 год составила 66,3 млрд руб. против 58,8 млрд руб. за 2009 год. Совокупный доход за 2010 год составил 76,6 млрд руб. по сравнению с 65,1 млрд руб. в 2009 году. Рентабельность капитала за 2010 год составила 29,6%, рентабельность активов – 3,7%.
Капитал Группы увеличился по сравнению с концом 2009 года на 13,2% до 221,9 млрд руб. Показатель достаточности капитала, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I), на 01.01.2011 составил 16,8% по сравнению с 14,8% на конец 2009 года, достаточность капитала 1 уровня составила 10,6% по сравнению с 9,7% за 2009 год. Таким образом, показатели достаточности капитала существенно превышают минимальный уровень, установленный Базельским соглашением, и свидетельствуют о достаточном уровне капитала, в том числе для покрытия неожидаемых потерь.
Развитие основного банковского бизнеса Группы
В 2010 году Газпромбанк продолжал развивать кредитные операции как за счет существующих, так и за счет новых клиентов, представляющих стратегические секторы национальной экономики. Кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 34,7% по сравнению с 2009 годом и составил 1 084,0 млрд руб. При этом объем корпоративных кредитов вырос на 36,6% и достиг 988,2 млрд руб. Объем розничного кредитования также вырос с 81,3 млрд руб. на конец 2009 года до 95,8 млрд руб. по состоянию на 01.01.2011.
Кроме того, ГПБ увеличил портфель ценных бумаг на 27,9% до 233,6 млрд руб., в основном, за счет увеличения вложений в корпоративные облигации российских эмитентов и государственные облигации.
В 2010 году доля средств клиентов в структуре обязательств выросла с 57,0% до 68,5%. На конец 2010 года средства клиентов составили 1 185,4 млрд руб., увеличившись на 34,6% по сравнению с концом 2009 года. При этом средства корпоративных клиентов выросли за 2010 год на 33,3% до 947 млрд руб., средства физических лиц – на 39,8% до 238,4 млрд руб. Отношение кредитов до вычета резервов к средствам клиентов на 01.01.2011 составило 91,5% по сравнению с 91,3% на конец 2009 года.
В 2010 году на рынке наблюдалась общая тенденция снижения процентных ставок, в связи с чем стабильные банковские доходы от кредитования и комиссионного бизнеса в 2010 году сохранились на уровне 2009 года и составили 40,1 млрд руб. В целом за 2010 год уровень чистой процентной маржи составил 2,5%, что приблизительно соответствует уровню 2009 года (2,6%). В то же время во 2 полугодии 2010 года обозначилась тенденция роста чистой процентной маржи за счет снижения стоимости ресурсной базы.
Улучшение качества активов
На конец 2010 года уровень необслуживаемой задолженности (совокупный объем задолженности по ссудам, по которым допущена просрочка более 90 дней) снизился как в абсолютном выражении, так и в отношении к размеру кредитного портфеля (2,1% по сравнению с 3,9% на конец 2009 года).
Улучшение качества кредитного портфеля Газпромбанка привело к сокращению уровня созданных резервов на возможные потери по ссудам с 6,9% от совокупного кредитного портфеля на конец 2009 года до 4,7% по состоянию на 01.01.2011. На конец 2010 года резервы на возможные потери по ссудам покрывают необслуживаемую задолженность более чем в 2,2 раза.
Расходы по созданию резервов по ссудам в 2010 году были связаны исключительно с ростом объема кредитования, снизились на 93,6% и составили 1,7 млрд руб. по сравнению с 25,9 млрд руб. в 2009 году.
Доходы от инвестиционных и торговых операций
В 2010 году Газпромбанк реализовал ряд инвестиций в небанковские активы, в частности 51% акций в ОАО «Сибнефтегаз» и 27% акций в ОАО «СИБУР Холдинг». Прибыль от указанных сделок составила 23,3 млрд руб. Помимо реализации указанного пакета акций ОАО «СИБУР Холдинг», руководство Газпромбанка приняло решение о продаже оставшейся доли в компании. В результате в декабре 2010 года Группа прекратила консолидацию финансовых показателей Группы СИБУР Холдинг.
Прибыль от остальных операций с ценными бумагами в 2010 году составила 4,6 млрд руб. Результат от операций с ценными бумагами в 2009 году составлял 34,3 млрд руб.
Чистый результат от прироста стоимости промышленных активов Группы в 2010 году составил 37,7 млрд руб. по сравнению с 11,8 млрд руб. в 2009 году. Промышленные активы в 2010 году включали нефтехимический сегмент (Группа СИБУР Холдинг), машиностроительный сегмент (ОАО «ОМЗ» и ряд других активов), медийный бизнес (Группа Газпром-Медиа), а также ряд других инвестиций.
В 2010 году чистые доходы от операций с иностранной валютой, включая переоценку срочных сделок, составили 12,3 млрд руб. против 28,0 млрд руб. за 2009 год.
Обеспечение внутренней эффективности
Несмотря на существенные показатели роста бизнеса, Газпромбанк осуществляет строгий контроль за уровнем расходов на персонал и прочих административных расходов. В 2010 году показатель уровня операционных расходов в отношении к операционным доходам составил 32,1%. Указанное значение находится в пределах установленных в банке целевых показателей уровня расходов.
В результате продажи небанковских инвестиций в 2011 году Газпромбанк ожидает опережающий рост основного банковского бизнеса.
Департамент по информационной политике
телефон: +7 (495) 428-49-08
+7 (495) 719 15 50
