14 июня 2013 г. - ГПБ (ОАО) выпустил промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 1 квартал 2013 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены ниже.
млрд руб.
| 31.03.2013 | 31.12.2012 | Изменение | |
| Активы | 3 234,8 | 2 841,0 | +13,9% |
| Собственные средства (капитал) | 369,8 | 363,5 | +1,7% |
| Кредиты корпоративным клиентам [1] | 1 657,8 | 1 613,0 | +2,8% |
| Розничные кредиты [1] | 224,6 | 210,3 | +6,8% |
| Ценные бумаги [2] | 342,6 | 330,3 | +3,7% |
| Денежные средства и их эквиваленты | 752,1 | 432,1 | +74,0% |
| Средства корпоративных клиентов | 1 798,3 | 1 427,5 | +26,0% |
| Средства физических лиц | 331,4 | 315,5 | +5,0% |
| Заимствования на рынках капитала[3] | 343,7 | 313,6 | +9,6% |
| 1 кв. 2013 | 1 кв. 2012 | Изменение 2013 / 2012 | |
| Чистая прибыль | 5,6 | 12,3 | -54,5% |
| Совокупная прибыль | 5,1 | 11,2 | -54,5% |
| 31.03.2013/ 1 кв. 2013 | 31.12.2012 / 12 мес. 2012 | Изменение | |
| Достаточность капитала[4] | 13,5% | 13,9% | -0,4 п.п. |
| Достаточность капитала 1 уровня [4 ] | 10,8% | 11,0% | -0,2 п.п. |
| Отношение необслуживаемой задолженности[5] (NPL) к размеру кредитного портфеля | 1,1% | 1,2% | -0,1 п.п. |
| Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля | 3,7% | 3,6% | +0,1 п.п. |
| Отношение кредитов клиентам [1] к средствам клиентов | 88,4% | 104,6% | -16,2 п.п |
| Чистая процентная маржа[6] | 2,8% | 2,9% | -0,1 п.п. |
| Отношение операционных расходов к операционным доходам [7] | 51,8% | 47,2% | +4,6 п.п. |
[1] до вычета резерва под обесценение
[2] вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения
[3] вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков
[4] согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель II, упрощенный стандартизированный подход)
[5] кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более
[6] отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение)
[7] Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.
Показатели прибыли и достаточности капитала
Согласно консолидированной МСФО-отчетности чистая прибыль Группы ГПБ (ОАО) (далее – Группа) за 1 квартал 2013 года составила 5,6 млрд руб. по сравнению с 12,3 млрд руб. за первые три месяца 2012 года. Совокупная прибыль за 1 квартал 2013 года составила 5,1 млрд руб. против 11,2 млрд руб. за аналогичный период 2012 года.
В 1 квартале 2013 Группа увеличила на 33,8% по сравнению с аналогичным периодом 2012 года доходы от основной банковской деятельности, включающие процентные и комиссионные доходы, которые достигли 19,4 млрд руб. против 14,5 млрд руб. годом ранее. Показатели чистой процентной маржи в 1 квартале 2013 года сохранились на стабильном уровне в 2,8% (2,9% – за 2012 года).
В то же время в 1 квартале 2013 года отмечалось существенное снижение на российском фондовом и долговом рынках, что привело к отражению отрицательной переоценки по портфелю ценных бумаг Группы. Торговые доходы от операций с ценными бумагами, иностранной валютой и производными инструментами за 1 квартал 2013 года составили 1,1 млрд руб. по сравнению с 8,0 млрд руб. за аналогичный период 2012 года.
Операционные расходы Группы за 1 квартал 2013 года составили 11,3 млрд руб., не изменившись по сравнению с 1 кварталом 2012 года (11,4 млрд руб.). Отношение операционных расходов к операционным доходам составило 51,8%.
Капитал Группы увеличился по сравнению с концом 2012 года на 1,7% за счет капитализации прибыли и достиг 369,8 млрд руб.
Показатель достаточности капитала, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель II), составил 13,5% по сравнению с 13,9% на конец 2012 года, достаточность капитала 1 уровня составила 10,8% по сравнению с 11,0% на 31.12.2012. Таким образом, показатель достаточности капитала превышает минимальный уровень в 8%, установленный Базельским соглашением, и сохраняется на комфортном уровне, поддерживая дальнейшее развитие операций Группы.
Балансовые показатели и качество активов
Активы Группы по состоянию на 31.03.2013 увеличились по сравнению с концом 2012 года на 13,9%, достигнув 3 234,8 млрд руб. Указанное увеличение активов явилось результатом органического роста банковских операций в соответствии со стратегией развития Группы, а также значительным разовым притоком клиентских средств в ГПБ (ОАО) в конце 1 квартала 2013 года.
По состоянию на 31.03.2013 средства корпоративных клиентов составили 1 798,3 млрд руб., увеличившись на 26,0% по сравнению с концом 2012 года. Средства физических лиц выросли на 5,0%, составив на конец 1 квартала 2013 года 331,4 млрд руб. Средства, привлеченные от корпоративных и розничных клиентов, продолжают составлять основную часть ресурсной базы Банка – их доля в обязательствах по состоянию на 31.03.2013 составляла 74,3%.
Заимствования на рынках капитала за 1 квартал 2013 года увеличились на 9,6% и достигли 343,7 млрд руб., их доля в обязательствах Группы составила 10,2%.
Прирост клиентских средств в конце 1 квартала 2013 вызвал временный рост показателей денежных средств и их эквивалентов, имеющихся в распоряжении Группы: рост ликвидных активов по сравнению с концом 2012 года составил 74%, при этом по состоянию на 31.03.2013 денежные средства и их эквиваленты составили 752,1 млрд руб.
Объем корпоративных кредитов (до вычета резервов на обесценение) вырос на 2,8% по сравнению с концом 2012 года и составил 1 657,8 млрд руб. Объем розничного кредитования вырос с 210,3 млрд руб. на конец 2012 года до 224,6 млрд руб. на 31.03.2013, увеличившись на 6,8%. При этом Группа продемонстрировала темпы роста кредитных операций, превышающие средние показатели по банковскому сектору Российской Федерации. За 1 квартал 2013 года среднерыночный рост корпоративного кредитования составил 0,7%, розничное кредитование в целом по сектору приросло в среднем на 4,6%.
Портфель ценных бумаг Группы в 1 квартале 2013 года увеличился на 3,7% до 342,6 млрд руб. за счет увеличения вложений в корпоративные ликвидные долговые бумаги российских эмитентов. Более 75% портфеля ценных бумаг Группы составляют инструменты с фиксированной доходностью.
Показатели качества активов Группы продолжают оставаться на высоком уровне: на конец 1 квартала 2013 года отношение необслуживаемой задолженности к кредитному портфелю составляет 1,1%; отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю – 3,7%. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам превышают необслуживаемую задолженность в 3,4 раза.
«Принимая во внимание складывавшуюся в течение 1 квартала 2013 года конъюнктуру рынка, мы оцениваем результат квартала как, в целом, удовлетворительный. Сложившийся по состоянию на конец 1 квартала 2013 года существенный запас ликвидных средств позволил удовлетворить оживившийся во 2 квартале спрос на кредитные ресурсы. Прирост показателей по основной банковской деятельности, сохраняющиеся высокие показатели качества активов Банка и текущие тенденции роста объемов бизнеса позволяют рассчитывать на умеренный стабильный прирост показателей деятельности Банка в 2013 году», – отметил заместитель Председателя Правления ГПБ (ОАО) А.И. Соболь.
