Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за третий квартал 2018 года - «ВТБ24»

Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за три и девять месяцев, закончившиеся 30 сентября 2018 года, с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности. Андрей Костин, президент — председатель правления банка ВТБ, отметил: «За девять месяцев 2018 года группа ВТБ продемонстрировала сильные результаты, увеличив чистую прибыль на 86% до 139,7 млрд рублей. Приближаясь к концу года, мы имеем достаточно оснований, чтобы с уверенностью подтвердить свои прогнозы годовых финансовых результатов и существенный прогресс в достижении целей нашей трехлетней стратегии. ВТБ демонстрирует рост эффективности, сохраняя темпы роста расходов значительно ниже темпов роста доходов от основной деятельности, продолжая при этом проводить глубокую технологическую трансформацию бизнес-процессов. Уверенный рост бизнеса и улучшение результатов деятельности за 9 месяцев 2018 года дополнительно укрепили положение группы ВТБ как ведущего универсального банка в России, предлагающего всем категориям клиентов полный спектр высококачественных и высокотехнологичных услуг». ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ Отчет о прибылях и убытках млрд рублей 9 мес. 2018 г. 9 мес. 2017 г. Изм., % 3КВ 2018 г. 3КВ 2017 г. Изм., % Чистые процентные доходы 358,6 343,7 4,3% 120,5 116,6 3,3% Чистые комиссионные доходы 69,4 67,0 3,6% 23,3 23,9 (2,5%) Чистые операционные доходы до создания резервов 478,9 404,2 18,5% 162,6 127,8 27,2% Создание резервов* (111,4) (118,2) (5,8%) (42,4) (42,2) 0,5% Расходы на содержание персонала и административные расходы (187,3) (185,0) 1,2% (62,6) (62,4) 0,3% Чистая прибыль 139,7 75,3 85,5% 41,2 17,4 136,8% *Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски. Чистая прибыль за 9 месяцев 2018 года увеличилась на 85,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 139,7 млрд рублей благодаря росту доходов от основной деятельности, снижению расходов на создание резервов с начала года и повышению эффективности затрат. Чистые процентные доходы за 9 месяцев 2018 года выросли на 4,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 358,6 млрд рублей на фоне ускорения роста корпоративного и розничного кредитования в третьем квартале. Чистая процентная маржа по итогам 9 месяцев 2018 года снизилась на 10 б.п. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 4,0%, по сравнению с 4,2% во 2 квартале 2018 года и 4,1% за полный 2017 год. Чистые комиссионные доходы за 9 месяцев 2018 года выросли на 3,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 69,4 млрд рублей на фоне продолжающегося роста Розничного и Транзакционного бизнесов Группы. Стоимость риска за 9 месяцев 2018 года составила 1,5%, незначительно снизившись по сравнению с 1,6% за 9 месяцев 2017 года. Расходы на создание резервов составили 111,4 млрд рублей за 9 месяцев 2018 года, снизившись на 5,8% по сравнению с аналогичным периодом 2017 года. Группа продемонстрировала положительную динамику эффективности затрат за 9 месяцев 2018 года, сократив отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов до 39,1% по сравнению с 45,8% за аналогичный период прошлого года. Расходы на персонал и административные расходы увеличились лишь на 1,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 187,3 млрд рублей. Отчет о финансовом положении В сентябре 2018 года группа ВТБ и Почта России подписали дополнения к акционерному соглашению в отношении ПАО «Почта Банк», который в результате получил для Группы статус совместного предприятия. По состоянию на 30 сентября 2018 года, группа ВТБ отражает инвестицию в ПАО «Почта Банк» в качестве инвестиции в совместное предприятие, учитываемой по методу долевого участия. млрд рублей 30 сентября 2018 г. 30 июня 2018 г. 1 января 2018 г. Изменение за 9M 2018, % или б.п. Изменение за 3КВ 2018, % или б.п. Активы 14 068,0 13 683,3 12 947,4 8,7% 2,8% Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва (как представлено в отчетности) 10 968,8 10 206,2 9 841,1 11,5% 7,5% Кредиты и авансы клиентам, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка 10 968,8 9 950,4 9 629.8 13,9% 10,2% Кредиты юридическим лицам 8 305,7 7 457,6 7 307,4 13,7% 11,4% Кредиты физическим лицам 2 663,1 2 748,6 2 533,7 5,1% (3,1%) Кредиты физическим лицам, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка 2 663,1 2 492,8 2 322,4 14,7% 6,8% Средства клиентов 9 740,1 9 839,2 9 144,7 6,5% (1,0%) Средства клиентов, на изменения в учетной политике относительно Почта Банка 9 740,1 9 609,8 8 974,5 8,5% 1,4% Средства юридических лиц 5 819,8 5 775,3 5 523,1 5,4% 0,8% Средства физических лиц 3 920,3 4 063,9 3 621,6 8,2% (3,5%) Средства физических лиц, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка 3 920,3 3 834,5 3 451,4 13,6% 2,2% Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле 6,9% 7,6% 6,9% 0 б.п. (70 б.п.) Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле, скорректированная на изменения в учетной политике относительно Почта Банка 6,9% 7,5% 6,8% 10 б.п. (60 б.п.) Кредиты / Средства клиентов 104,7% 95,7% 99,6% 510 б.п. 900 б.п. Кредиты / Средства клиентов, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка 104,7% 95,7% 99,6% 510 б.п. 900 б.п. Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня 12,0% 12,2% 12,6% (60 б.п.) (20 б.п.) Коэффициент общей достаточности капитала 13,4% 13,9% 14,4% (100 б.п.) (50 б.п.) За 9 месяцев кредитный портфель Группы, скорректированный на изменения в учетной политике относительно Почта Банка, вырос на 13,9% до 10 968,8 млрд рублей в связи с увеличением объема кредитования физических и юридических лиц на 14,7% и 13,7% соответственно по итогам отчетного периода. Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле на 30 сентября 2018 года составила 6,9%, что соответствует уровню по состоянию на 1 января 2018 года и ниже аналогичного показателя на 30 июня 2018 года – 7,6%. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю сократилось до 7,0% на 30 сентября 2018 года, по сравнению с 7,5% на 1 января 2018 года и 7,7% на 30 июня 2018 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 30 сентября 2018 года составило 102,5% по сравнению с 107,9% на 1 января 2018 года и 102,3% на 30 июня 2018 года. Средства клиентов, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка, с начала года увеличились на 8,5%, что способствовало достижению отношения депозитного финансирования к обязательствам Группы до 77% на 30 сентября 2018 года, в то время как соотношение кредитов и депозитов составило 104,7% на конец 9 месяцев 2018 года, по сравнению с 99,6% на 1 января 2018 года и 95,7% на 30 июня 2018 года. Рыночная доля Группы в сегментах корпоративного и розничного кредитования (без учета Почта Банка) на 30 сентября 2018 года составляла 21,5% и 13,2% соответственно. По состоянию на 30 сентября 2018 года средства клиентов составили 9 740,1 млрд рублей. Группа сохраняет низкую зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах снизилась до 2,1% на 30 сентября 2018 года по сравнению с 2,8% на 1 января 2018 года. ВТБ Капитал сохраняет лидирующие позиции по сделкам на рынке долгового капитала, рынке акционерного капитала и рынке сделок M